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Archivo del 6 de agosto de 2015

El principal índice de referencia de los préstamos hipotecarios (euríbor) sube hasta el 0,167 % en julio

jueves, 6 de agosto de 2015

     Banco de España. Eurosistema
     Departamento de Comunicación
     Nota de prensa
     Madrid, 3 de agosto de 2015 bde.es
     El principal índice de referencia de los préstamos hipotecarios (euríbor) sube hasta el 0,167 % en julio
     El índice euríbor, que es utilizado como principal referencia para fijar el tipo de interés de los préstamos hipotecarios concedidos por las entidades de crédito españolas, subió en julio hasta el 0,167 % desde el 0,163 % del mes anterior. Tomando como referencia los últimos 12 meses, el índice registra un descenso de 0,321 puntos.
     El euríbor se calcula con los datos de las principales entidades de la zona del euro y consiste en el tipo de interés medio de contado para las operaciones de depósito de euros a plazo de un año.
     Evolución del euríbor en el último año
     Los datos correspondientes al mes de julio muestran también un ascenso, hasta el 0,167 %, del míbor, el tipo interbancario a un año que servía de referencia oficial del mercado hipotecario para las operaciones realizadas con anterioridad al 1 de enero de 2000.
     Estos índices de referencia para el mercado hipotecario son válidos a partir de su publicación en el BOE, lo que normalmente se produce unos días después de su difusión por el Banco de España.

     Índices de referencia oficiales para los préstamos hipotecarios a tipo variable destinados a la adquisición de vivienda
Julio de 2015
     Rendimiento interno en el mercado secundario de la deuda pública de plazo entre 2 y 6 años
0,573 %
     Referencia interbancaria a 1 año (euríbor)
0,167 %
     Permuta de intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de 5 años «1»
0,463 %
     Tipo interbancario a 1 año (míbor)
0,167 %
     El resto de los tipos de referencia oficiales para el mercado hipotecario (tipo medio de los préstamos hipotecarios a más de tres años, para adquisición de vivienda libre, concedidos por las entidades de crédito en España y tipo medio de los préstamos hipotecarios entre 1 y 5 años, para adquisición de vivienda libre, concedidos por las entidades de crédito en la zona del euro) «2» cuadro 19.1 del capítulo 19 del Boletín Estadístico se actualizarán, en torno al día 20 de este mes, en el2cuadro 19.1 del capítulo 19 del Boletín Estadístico .
     Desde el 1 de noviembre de 2013, el Banco de España ha dejado de publicar el Tipo activo de referencia de cajas de ahorros -Indicador CECA- y los tipos medios de préstamos hipotecarios a más de tres años para adquisición de vivienda libre de bancos y cajas de ahorros de conformidad con la legislación vigente «3». Las referencias a estos tipos serán sustituidas «4» con efectos desde la siguiente revisión de los tipos aplicables, por el tipo o índice de referencia sustitutivo previsto en el contrato.
     En el caso de que no exista un tipo sustitutivo en el contrato, o en caso de que este fuera alguno de los índices o tipos que desaparecen, la sustitución se realizará por el tipo de interés oficial denominado «tipo medio de los préstamos hipotecarios a más de tres años, para adquisición de vivienda libre, concedidos por las entidades de crédito en España», aplicándole un diferencial equivalente a la media aritmética de las diferencias entre el tipo que desaparece y el citado anteriormente, calculadas con los datos disponibles entre la fecha de otorgamiento del contrato y la fecha en la que efectivamente se produce la sustitución del tipo. El diferencial aplicable en cada caso puede calcularse utilizando el simulador publicado a tal efecto en el Portal del Cliente Bancario, .
     1 y 2 Calculados según la definición de la Circular 5/2012, de 27 de junio, del Banco de España, a entidades de crédito y proveedores de servicios de pago, sobre transparencia de los servicios bancarios y responsabilidad en la concesión de préstamos, en desarrollo de lo dispuesto en la Orden EHA/2899/2011, de 28 de octubre, de transparencia y protección del cliente de servicios bancarios.
     3 De acuerdo con lo dispuesto en la Orden EHA/2899/2011, de 28 de octubre, de transparencia y protección del cliente de servicios bancarios.
     4 Según lo dispuesto en la Ley 14/2013, de 27 de septiembre, de apoyo a los emprendedores y su internacionalización; Disposición adicional decimoquinta. Régimen de transición para la desaparición de índices o tipos de interés de referencia.

 

La Audiencia de A Coruña absuelve al FROB y a NCG Banco de devolver a Gadisa los 10 millones invertidos en la entidad

jueves, 6 de agosto de 2015

     Martes, 4 de agosto de 2015 

     La Audiencia de A Coruña absuelve al FROB y a NCG Banco de devolver a Gadisa los 10 millones invertidos en la entidad

     Autor: Comunicación Poder Judicial – poderjudicial.es

     La Audiencia Provincial de A Coruña ha absuelto al Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) y a NCG Banco de devolver a Gadisa los 10.109.209 euros invertidos por la empresa distribuidora en el proceso de privatización del banco.

     La sección tercera de la tribunal provincial estima los recursos de apelación interpuestos tanto por el FROB como por NCG Banco contra la resolución que había emitido en diciembre de 2014 el Juzgado de Primera Instancia número 1 de A Coruña, que declaraba la nulidad del compromiso de inversión y de la escritura de compraventa de acciones de NCG por parte de Gadisa.

     De este modo, la Audiencia Provincial coruñesa deja sin validez la sentencia según la cual en la suscripción de los contratos de compromiso de inversión y compraventa de acciones del banco que había resultado de la fusión de Caixa Galicia y Caixanova «concurrió en Gadisa dolo en consentimiento, ocasionado por las entidades demandadas», NCG Banco y el FROB.

     “Se revoca la sentencia apelada y, en su lugar, desestimando la demanda formulada por Gallega de Distribución de Alimentación, debemos absolver y absolvemos al FROB y a NCG Banco de las pretensiones contra ellos formuladas; todo ello con expresa imposición de las costas ocasionadas en la primera instancia a Gadisa», señala el fallo de la Audiencia.

     La sección tercera concluye que «no se puede estimar que el FROB hubiese ocultado ningún tipo de información» y «menos con la finalidad de que Gadisa realizase la compra en claro perjuicio patrimonial». Asimismo, el fallo también indica que no se puede apreciar que NCG Banco «actuase dolosamente para captar capital privado que ejercitase la opción de compra que ostentaba frente al FROB».